מה התפקיד של יועצי משכנתאות?

ליועצי משכנתאות יש כמה תפקידים חשובים שכדאי להכיר. התפקיד הראשון והחשוב ביותר הוא לגבש יחד עם הלקוחות תכנון פיננסי לטווח ארוך. התכנון קובע את ההון העצמי של הלקוחות, את הריבית שהם יקבלו מהבנק ואת גובה ההחזר בו יצטרכו לשאת למשך עשרות שנים. ככל שהתכנון הפיננסי יהיה יסודי, מקצועי ואיכותי יותר, כך הלקוחות יוכלו למנוע מעצמם עוגמת נפש או הוצאות מיותרות.

תפקיד נוסף של יועצי משכנתאות הוא לחשוף את הלקוחות לעולם המונחים המקצועי של הענף. למרות שיש הרבה מידע על מסלולי משכנתאות באתרי אינטרנט, בבנקים ובמוסדות המימון הפרטיים והמוסדיים, רק יועץ מקצועי מכיר לעומק את משמעות ההבדלים בין המושגים השונים. יועצי משכנתאות יכולים להסביר ללקוח מה זה אחוז מימון, כיצד לוקחים ביטוח אשראי למשכנתא או כמה יעלה להם לפתוח תיק. אלו פרטים קטנים שעושים הבדל גדול בנטילת הלוואה חשובה מהסוג של משכנתא.

מי מעסיק את היועצים?

יועצי משכנתאות מועסקים על ידי הבנקים וגופי המימון, או לחילופין על ידי חברות פרטיות. רצוי לערב יועצים אובייקטיביים ולברר את הניסיון שלהם. אפשר גם לשלב בין פגישות ייעוץ מחוץ לבנק ובתוך הבנק. המטרה בסופו של דבר זהה עבור כל נוטלי המשכנתאות בארץ ובעולם: להקטין ככל האפשר את הסיכון שהבנק לוקח, ליהנות ממסלול הלוואה בריבית מינימאלית וליהנות מתשואה אופטימאלית בטווח הקצר והארוך.

לסיכום, יש תפקידים שרק יועצי משכנתאות יכולים לבצע. כדאי להכיר את התפקידים הללו מראש ובכל מקרה לא מומלץ לוותר על השירות שהם מציעים. היועצים יודעים להישאר עם אצבע על הדופק ולעדכן את הלקוח לגבי שינויי תקנון, חוקים או רגולציה שעובדים לרשותו. יש להם יתרונות רבים ותפקידם חשוב עבור המשק.

פוסט זה פורסם בקטגוריה כללי. אפשר להגיע ישירות לפוסט זה עם קישור ישיר.

להשאיר תגובה

הזינו את פרטיכם בטופס, או לחצו על אחד מהאייקונים כדי להשתמש בחשבון קיים:

הלוגו של WordPress.com

אתה מגיב באמצעות חשבון WordPress.com שלך. לצאת מהמערכת / לשנות )

תמונת Twitter

אתה מגיב באמצעות חשבון Twitter שלך. לצאת מהמערכת / לשנות )

תמונת Facebook

אתה מגיב באמצעות חשבון Facebook שלך. לצאת מהמערכת / לשנות )

תמונת גוגל פלוס

אתה מגיב באמצעות חשבון Google+ שלך. לצאת מהמערכת / לשנות )

מתחבר ל-%s